顧客情報の重複と表記ゆれ｜名寄せ・修正の進め方

名寄せは、複数の記録が同じ顧客を指すかを確認して整理する作業です。表記をそろえる処理と、顧客を統合する判断を分け、元の記録や契約との対応を失わないように進めます。

表記ゆれと別人を区別する

空白や文字幅の違いは検索を難しくしますが、同じ名前でも別人の場合があります。家族で住所や電話番号を共有することもあるため、一つの項目が一致しただけで統合しません。以下は社内で設計するための編集部の確認例です。

元データと修正履歴を残す

修正前後の値、確認資料、作業者、確認者、日時を記録します。保険会社が管理する情報は、社内一覧だけを直して手続きが終わったとしません。顧客情報の取扱いは金融庁の監督指針や所属保険会社の手順に沿って管理します。［1］

判定できない記録は保留する

一致候補の抽出を機械で行っても、曖昧なものを自動で統合しません。確認担当を決め、必要なら元の受付記録等へ戻ります。名寄せのために無関係な個人情報を追加収集せず、利用目的と必要性の範囲で確認します。

顧客情報の利用目的と同意の確認範囲へ

関連する契約と履歴を点検する

統合後に契約や対応履歴が別人へ結び付いていないか確認します。過去の表示が変わる場合も影響を調べ、取り消す方法を用意します。移行時は同じ名寄せ処理を本番で繰り返す前に、限定した範囲で結果を照合します。

データ移行で対応関係と結果を照合する方法へ

出典・参考資料

情報確認日：2026年9月25日。公的一次資料を基に独自に要約しています。確認手順・質問例・比較表には編集部の整理を含みます。適用条件と手続きは各制度の窓口・契約先で確認してください。

1. 保険会社向けの総合的な監督指針 II－4 業務の適切性：金融庁

アイキャッチは記事内容をイメージしたAI生成画像です。

制作・編集：保険レピ編集部