顧客数と契約件数は、代理店の規模を見る別々の数字です。一人が複数の保険に加入していれば、契約件数は顧客数より多くなります。どちらか一方だけでは、顧客との関係や必要な業務量は分かりません。
最初に「一件」の数え方を決める
社内の集計では、個人・法人をどう識別するか、家族を一世帯にまとめるか、有効な契約だけを数えるかを明記します。同じ顧客が複数システムに登録されている場合も、重複を確認します。
次は編集部による単純な数え方の例です。実際の顧客情報や業界統計ではありません。
| 対象 | 顧客数 | 契約件数 |
|---|---|---|
| Aさんが二つの契約を保有 | 1人 | 2件 |
| B社が三つの契約を保有 | 1社 | 3件 |
顧客数の合計は「個人1人・法人1社」として示すと、異なる単位を混ぜずに済みます。家族を一顧客とする別の集計を使うなら、その定義も残します。
契約者と被保険者を混同しない
顧客管理上の「顧客」が、契約者を意味するのか、相談者や被保険者も含むのかで集計が変わります。契約の照合に必要な情報と、営業上の集計項目は分けます。情報の利用目的と安全管理を踏まえることは、金融庁の監督指針の顧客情報管理の観点にも沿います。［1］
件数だけで対応量を判断しない
同じ一件でも、契約内容の確認、変更受付、更新対応などに必要な時間は異なります。担当者ごとの件数を比べるなら、未対応案件や期限の重なりも確認します。
顧客構成を見る際は、個人・法人、商品分野、満期の時期など、自社の運営に必要な範囲で整理します。必要性のない属性を追加したり、機微な情報を広く共有したりする理由にはなりません。
売上の集中度とは別に見る
顧客が多い代理店でも、手数料収入が一部の顧客に集中することはあり得ます。顧客数・契約件数・収入額を同じものとして扱わず、それぞれが答える疑問を決めます。前月と比較するときは、集計日と定義をそろえます。
出典・参考資料
情報確認日：2026年9月25日。公的一次資料を基に独自に要約しています。確認手順・質問例・比較表には編集部の整理を含みます。適用条件と手続きは各制度の窓口・契約先で確認してください。
アイキャッチは記事内容をイメージしたAI生成画像です。
制作・編集：保険レピ編集部