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学資保険・個人年金保険
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学資保険・養老保険の確認ポイント｜満期金・保障・途中解約学資保険や養老保険は、将来の受取金だけでなく、保障と保険料を払い続ける期間を合わせて検討します。学費など使う時期が決まっているお金では、「いくら」以上に「必要な日までに受け取れるか」が大切です。
個人年金保険とは？公的年金との違いと基本的な仕組み個人年金保険は、保険会社との契約に基づき、定めた時期から年金を受け取る民間保険です。国民年金や厚生年金などの公的年金とは別のものです。
一時払い個人年金保険はどう選ぶ？受取開始・保証・解約条件の比較一時払い個人年金保険の選び方を、受取開始・期間・保証・途中解約・費用から整理。払込みから受取りまでの図と提案比較表で、自分の資金計画に合う条件を確認します。
まとまった資金を年金で受け取るには？一括・確定・終身の違い公的年金の補充期間に合わせ、受取期間と一括受取・税の確認点を判断する。
個人年金保険とiDeCo｜老後資金の準備方法を比較個人年金保険とiDeCoを、保証・引出し・掛金控除・受取り時の税金から比較。退職金や公的年金を含めた確認点を整理します。
学資保険の契約者が亡くなったら｜払込免除と引継ぎの確認遺族が払込免除、契約引継ぎ、受取金、相続税の資料確認を並行して進められる。
学資保険の契約者変更で確認すること｜手続き・受取人・払込免除契約者を変える本人・家族が、変更可否、関係者、受取人、払込免除、税を分けて手続きできる。