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退職・老後・相続
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年金生活と保険料｜退職後の収支に合わせて契約を確認年金生活での保険料は、「いま払えるか」に加え、いつまで払うか、更新後にどう変わるかを確認します。退職金や貯蓄の残高だけで判断せず、年金を受け取り始める前後の収支に契約を当てはめることが出発点です。
退職・老後の保険を整理する｜年金・貯蓄・家族への備え退職・老後の保険は、年齢だけで増やしたり減らしたりするのではなく、これからの収入、暮らしに必要な支出、今ある保障を並べて整理します。金融庁も、公的保険の内容を理解したうえで必要に応じて民間保険を利用する考え方を示しています。
相続に備えて保険を確認｜受取人・負担者・家族に残す情報相続に備えて保険を確認するなら、まず契約ごとの受取人、被保険者、実際に保険料を負担した人を整理します。そのうえで、家族が契約を見つけられる情報を残し、変更が必要なら保険会社の正式な手続きを確認します。税金の扱いは、この関係者…
老後の医療・介護費に備える｜公的保障・保険・手元資金の整理老後の医療・介護費を考えるときは、公的制度で支えられる範囲、民間保険から受け取る条件、自分で用意する資金を分けます。費用の総額と保険の給付額を一つの数字で比べるだけでは、支払いの時期や対象外の費用を見落としやすくなります。
80歳以上で一時払い終身保険を検討するとき｜加入条件と家族で確認したいこと80歳以上で一時払い終身保険を検討する本人と家族へ。加入年齢、手元に残す生活資金、死亡保険金と解約返戻金、説明の受け方を図と確認表で整理します。
一時払い終身保険のメリット・デメリット｜家族に残すお金と生活資金一時払い終身保険で家族にお金を残すときのメリット・デメリットを整理。預貯金との違い、解約返戻金、受取人と税の条件を確認します。
退職金・まとまったお金と保険｜使う時期と目的から考える使う時期・自分と家族の目的から資金を分け、一時払い保険を検討する順序を示す。