意向確認の記録は、顧客の希望、提案の理由、説明した違い、最終的な判断がつながって読める形にします。「説明済み」「了承済み」だけでは、何を説明し何が確認できたのかが伝わりません。
目次
希望と提案を対応させる
例えば「保険料を抑えたい」という希望に対して保障額を調整したなら、調整内容と保障が薄くなる点の説明を残します。監督指針では、意向に関する情報の保存や、提案との関係、満たせない意向がある場合の確認などが示されています。［1］
| 項目 | 残す内容の例 |
|---|---|
| 希望 | 備えたいリスクと優先順位 |
| 提案 | その希望に対応する保障・条件 |
| 説明 | 対象外や予算との調整点 |
| 変化 | 当初から変わった点と理由 |
| 確認結果 | 合致した点、保留事項、顧客の判断 |
発言・事実・担当者の判断を分ける
「顧客は十分理解した」と断定するより、「対象外となる条件を本人が言い換え、認識の相違がないことを確認した」と、確認した行動を記録します。家族の発言を契約者本人の意向と混ぜないことも大切です。電話やオンラインで確認した場合も、その方法と相手を残します。
定型欄だけで足りない点を補う
定型書式は漏れ防止に役立ちますが、顧客固有の優先順位や条件がある場合は、補足欄などで経緯を残します。顧客から記録の誤りを指摘されたら、所属先の訂正手順で確認・修正します。日付をさかのぼって確認済みにしたり、実施していない説明を追記したりしません。
保存方法と閲覧範囲を確認する
すべての契約で同じ紙書式や一律の保存年限になるとは限りません。商品・募集方法に応じた所属先の手順に従い、必要な担当者へ引き継げる場所で管理します。不要な個人情報の複製や、私用端末への保存は避けます。
出典・参考資料
情報確認日：2026年9月25日。公的一次資料を基に独自に要約しています。確認手順・質問例・比較表には編集部の整理を含みます。適用条件と手続きは各制度の窓口・契約先で確認してください。
アイキャッチは記事内容をイメージしたAI生成画像です。
制作・編集：保険レピ編集部