保険募集の意向把握は、顧客が何に備えたいかを聞き、提案の理由につなげる作業です。意向確認では、申込みたい内容がその希望に合うかを顧客と確かめます。書式を埋めるだけでなく、相談の初めから申込みまで一つの流れとして進めます。
目次
相談・提案・確認の順に整理する
金融庁の監督指針では、顧客の意向を把握し、それに沿って提案・説明したうえで、契約内容との合致を確認できる機会を設ける考え方が示されています。具体的な方法は商品や募集方法によって異なります。［1］
| 段階 | 確認すること | 担当者の実務例 |
|---|---|---|
| 相談の初め | 備えたいリスクと優先順位 | 顧客自身の言葉を残す |
| 提案時 | 希望と提案の対応 | 満たせる点と満たせない点を示す |
| 申込み前 | 最終的な希望との合致 | 変更した点と未解決の疑問を確かめる |
商品名より先に、備えたいことを聞く
「医療保険が欲しい」という希望でも、入院費用が心配なのか、働けない間の生活費が心配なのかで検討する内容は変わります。加入済みの保障や公的保険についても、必要な範囲で確認します。家族の事情などは目的を説明し、相談に不要な情報まで集めないようにします。
希望の変化を提案に戻す
説明を聞いて希望が変わること自体は不自然ではありません。当初の希望を消してしまうと、なぜ提案が変わったか分からなくなります。変化した内容と理由を確認し、提案も合わせて見直します。
最終確認は署名の有無だけで判断しない
希望に沿わない部分が残るなら、その内容と理由を説明し、顧客がどう判断したかを残します。不明点が解消していない状態で結論を急がせないことも大切です。記録方法や交付・保存の扱いは、商品・募集方法に応じた所属先の手順で確認してください。
出典・参考資料
情報確認日：2026年9月25日。公的一次資料を基に独自に要約しています。確認手順・質問例・比較表には編集部の整理を含みます。適用条件と手続きは各制度の窓口・契約先で確認してください。
アイキャッチは記事内容をイメージしたAI生成画像です。
制作・編集：保険レピ編集部