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業界の仕組み
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専業代理店と兼業代理店の違い｜本業との関係で見る代理店の形専業代理店と兼業代理店の違いは、保険の販売・契約手続きなどを行う「保険募集」のほかに、別の事業も営んでいるかどうかです。保険募集を事業とし、他の業務を営まない代理店が専業、保険募集と自動車整備や小売業などを併せて営む代理 […
保険業界の仕組み｜保険会社・代理店・販売経路の全体像保険業界の仕組みは、「保障を引き受ける会社」「契約を案内する人・窓口」「契約する顧客」を分けると理解しやすくなります。保険会社が直接販売する経路も、代理店を通じて販売する経路もあります。窓口の看板と保険を引き受ける会社が […
保険会社は代理店をどう管理する？教育・点検・業務分担の基本保険会社による代理店管理は、販売実績を確認するだけの業務ではありません。金融庁の監督指針では、委託先の選定、募集人の教育、日常の管理・指導、監査等による確認、問題が見つかった場合の改善などが示されています。代理店も、自ら […
保険の販売経路｜営業職員・代理店・銀行窓口・ネット販売を整理保険の販売経路を理解するには、「販売する主体」と「相談・申込みの方法」を分けます。営業職員や代理店は誰が販売するかを表す一方、対面・電話・インターネットは接点の違いです。銀行窓口も、保険を扱う際には代理店としての立場を持 […
保険募集の「代理」と「媒介」の違い｜契約締結の権限を整理保険募集の「代理」と「媒介」は、契約締結の権限を整理する言葉です。代理は、与えられた権限の範囲で保険会社に代わって契約を締結することです。媒介は、顧客と保険会社の契約成立に向けて間をつなぐことで、媒介する立場だけでは保険 […
保険代理店と保険仲立人の違い｜委託関係と仲介の立場保険代理店と保険仲立人は、契約を顧客へつなぐ点では似ていますが、保険会社との関係が異なります。代理店は保険会社から委託を受ける立場です。保険仲立人は、保険会社から独立した立場で保険契約の媒介を行います。複数社を扱っている […
専属代理店と乗合代理店の違い｜取扱保険会社と販売上の立場専属代理店と乗合代理店の違いは、保険会社との委託関係と取扱範囲にあります。一般に、専属は特定の保険会社との関係を中心に募集する形、乗合は複数の保険会社と委託関係を持つ形として使われます。大切なのは名称から優劣を決めること […
保険会社と保険代理店の違い｜引受・募集・契約後の役割保険会社と保険代理店の違いは、保険を引き受ける立場か、委託を受けて契約の代理・媒介を行う立場かという点にあります。代理店で契約したからといって、代理店が保険金の支払いを引き受けるわけではありません。相談・申込み・契約後の […