INSURANCE LIBRARY
法令・コンプライアンス
このカテゴリの記事
保険募集のルールと禁止行為｜代理店が確認する基本保険募集では、保障の内容と制限を正しく伝えること、顧客の希望に沿って提案すること、告知や商品選びを不適切に誘導しないことが基本です。管理者は、研修の受講や書類の署名だけでなく、顧客に実際に伝えた説明と、提案・申込みの記録 […
代理店の自己点検と監査｜指摘を改善につなげる方法代理店の自己点検と監査は、問題がないことを形式的に示すためではなく、業務の不備を見つけて改善するために使います。指摘件数が減っただけで、業務品質が改善したと判断しないことが大切です。 点検と監査の役割を整理する 日常の自 […
顧客情報の持出し・漏えい対応｜初動と報告を整理する顧客情報の持出しや漏えい等を把握したら、被害の拡大を防ぎ、事実と記録を保全し、所定の責任者へ報告します。「まだ漏えいと確定していない」という理由で、担当者の手元に情報を止めないことが大切です。 拡大防止と記録保全を並行す […
代理店の顧客本位と利益相反管理｜方針を業務につなぐ顧客本位の業務運営は、方針を掲示するだけでなく、商品選定、説明、評価、改善の運用に反映して確かめます。代理店の収益と顧客の利益が一致しない可能性がある場面を把握し、判断がゆがまないように管理することが重要です。 原則と法 […
苦情・不祥事の再発防止｜対策の実施と効果を確かめる再発防止は、「周知徹底する」と書いた時点では完了しません。問題の原因に合った対策を決め、実施した証拠と、その後の業務が変わったかを確認します。 直接の原因と背景を分ける 誤った説明があった場合、知識不足だけでなく、古い資 […
代理店の苦情・不祥事対応体制｜受付から再発防止まで苦情や不祥事への組織対応は、受付、報告、事実確認、顧客対応、再発防止をつなぐ仕事です。現場の担当者だけで解決させず、責任者が状況と対応の進み具合を把握できるようにします。 苦情と不祥事の判断を急がない 不満の申出が直ちに […
保険代理店の募集管理体制｜責任者・記録・点検をつなぐ保険代理店の募集管理体制は、責任者を置くだけでなく、現場の疑問や不備が報告され、点検と改善につながる状態をつくるものです。規程、記録、点検結果が別々に保管されているだけでは、実際の管理状況を把握できません。 規模と業務に […
保険代理店の顧客情報管理｜収集・利用・共有・保管の基本代理店の顧客情報管理は、パスワードを付けるだけでは完結しません。何のために集め、誰が使い、どこへ渡し、いつまで保管するかを一続きで確認します。健康情報や契約内容など、扱う情報に応じた管理が必要です。 情報の流れを可視化す […
顧客本位の取組を検証するには？方針・指標・改善の整理顧客本位の取組を検証するときは、方針、実施したこと、結果、次の改善を対応させます。方針の文章が立派かどうかより、実務で何が行われ、どの課題が残っているかを説明できることが大切です。 方針を確かめられる項目に分ける 顧客本 […
代理店の営業目標・評価制度｜業務品質をどう組み込む？営業目標・評価制度には、契約件数や収益だけでなく、顧客への適切な対応を確認する視点を組み込みます。品質項目を形式的に追加しても、実際の評価が売上だけで決まるなら、行動を変える仕組みにはなりません。 評価が促す行動を確認す […
手数料と推奨商品の関係｜利益相反をどう点検する？手数料と推奨商品の関係を点検するときは、手数料の存在だけで適否を決めず、顧客の意向と実際の選定理由を確認します。収益上の都合を、顧客にとって有利な理由へ置き換えていないかが重要な確認点です。 利益相反の可能性を把握する […
不適切な募集の事実確認｜記録保全と聞き取りの進め方不適切な募集の疑いを調べる際は、原記録を保全し、関係者の話と客観的な資料を分けて確認します。担当者の説明だけ、または顧客の申出だけで結論を急がず、何が確認できたかを整理します。 原記録を保全する 申込書、提案資料、意向記 […
苦情・不祥事の社内報告｜疑いの段階から情報をつなぐ苦情や不祥事の疑いを把握したら、分かっている事実を早く共有し、未確認事項を明示して追加報告します。初報を完成した調査報告書にしようとして、連絡そのものを遅らせないことが大切です。 初報の項目を決める 項目 初報で伝える内 […
保険募集の記録を点検するには？抽出・確認・是正の進め方募集記録の点検では、対象の選び方、確認する項目、不備への対応を先に決めます。署名や入力欄が埋まっているかだけでなく、顧客の意向から提案・説明・最終確認へつながっているかを読み取ります。 点検対象の選び方を記録する 苦情が […
募集管理の責任者と報告経路｜担当者任せにしない体制募集管理の責任者と報告経路を決めるときは、誰に相談するか、誰が判断するか、誰が対応を追うかを分けます。担当者の名前を規程へ書いて終わりにせず、不在時や判断が難しいときにも連絡が止まらない形にします。 相談・判断・実施を分 […
保険会社・委託先との情報共有｜第三者提供と委託を整理顧客情報を外へ渡すときは、相手の名前だけでなく、情報を使う主体と目的を確認します。保険会社との間の情報移動でも、委託業務としての取扱いか、独立した利用のための提供かによって確認点が変わります。 第三者提供・委託・共同利用 […
顧客情報の利用目的と同意｜代理店で確認する範囲顧客情報の利用目的と同意を確認するときは、目的を伝える手続きと、同意を得る必要がある場面を分けます。包括的な同意書があるからといって、どんな情報でも自由に集めたり別の目的に使ったりできるわけではありません。 何に使う情報 […
保険募集の特典・サービスはどう確認する？特別利益の点検保険募集の特典やサービスを確認するときは、「粗品」「紹介のお礼」などの名前だけで判断せず、保険契約と利益の提供がどう結び付いているかを整理します。一律の金額基準を独自に作って、基準以下なら問題ないと扱わないことが大切です […
告知への不適切な介入を防ぐ｜募集記録と指導の確認点告知への不適切な介入を防ぐには、募集担当者の説明と顧客本人の回答を分けて記録し、加入を優先して回答を誘導していないかを確認します。管理者は、署名済みの告知書があることだけで問題なしと判断しないようにします。 回答を誘導す […
保険募集の説明・表示を点検するには？誤解を招く案内を防ぐ募集に使う説明や表示の点検では、最新資料に合っているか、条件を省略していないか、実際の立場や比較範囲を誤解させないかを確認します。資料の承認番号だけでなく、顧客が目にする完成形を確認することが重要です。 資料と掲載場所を […